Leva finanziaria cosa è l’effetto leva nel trading (guida ESMA)

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Leva finanziaria: cosa è l’effetto leva nel trading​ [guida ESMA]

In questo articolo parleremo della leva finanziaria e del cosiddetto effetto leva e cosa significa.

Sono termini molto comuni nel trading online e servono tecnicamente ad agevolare i cosiddetti investimenti nel mercato finanziario.

Nostro obiettivo è di spiegarti in parole semplici cos’è l’effetto leva finanziaria e la leva finanziaria e come poi utilizzarla mentre fai trading online con un occhio sempre al rischio di investimento.

Cominceremo a introdurti la definizione del termine per poi andare a spiegarti come funziona e tutti i vantaggi e ovviamente gli svantaggi di questa opzione.

Cos’è l’effetto leva finanziaria definizione

La leva finanziaria o effetto leva in buona sostanza ci permette di investire sui mercati finanziari con meno soldi di quello che in realtà il mercato richiede normalmente.

È insomma in parole povere una lente di ingrandimento che ci permette di operare e di fare trading sui classici asset come valute, azioni, materie prime, ecc con meno denaro di quanto richiesto nella borsa.

Il capitale che dovremmo utilizzare per speculare e per detenere certi strumenti finanziari sarà allora molto minore.

Infatti l’effetto leva ci permette direttamente di comprare e oppure vendere degli strumenti finanziari con un controvalore superiore a quello che abbiamo sul nostro conto trading.

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I vantaggi sembrano subito evidenti: si possono ricavare con questo sistema guadagni percentualmente più alti rispetto al capitale che si ha sul conto.

Ma attenzione, non sono tutte rose e fiori! Il rovescio della medaglia è che c’è anche il rischio opposto: cioè poter perdere percentualmente di più.

Sicuramente nei siti web dei broker online avrai letto che il cosiddetto effetto leva va da 1:10 fino a 1:400 e questa proporzione varia a seconda dello strumento utilizzato per fare trading e da broker a broker.

In sostanza come mostra già questa proporzione matematica, sarai in grado di impegnare 1 del tuo denaro ed investire 10 sul mercato e fino a 400.

La leva finanziaria sui CFD viene fortemente limitata a seconda dell’asset sottostante. In particolare avremo massimo:

2:1 per criptovalute

5:1 per le singole azioni

10:1 per le materie prime diverse dall’oro e alcuni indici azionari

20:1 per le coppie di valute non principali, l’oro e gli indici principali

30:1 per le principali coppie di valute (come per es: cambio euro / dollaro )

Leva finanziaria Forex trading online: definizione e come funziona l’effetto leva

In questa guida parleremo dell’effetto leva o leva finanziaria nel Forex e più in generale nel trading online. In inglese viene definita leverage, termine che troviamo in Italia.

Avviso: L’ESMA ha ridimensionato notevolmente la leva finanziaria per i trader retail. Dal 1° agosto 2020 i valori massimi della leva finanziaria saranno i seguenti:

  • 30:1 per le coppie di valute principali, ovvero quelle che comprendono il dollaro americano, come per esempio EUR/USD o GBP/USD.
  • 20:1 per per le coppie di valute secondarie, ossia quelle che non comprendono il dollaro, come per esempio EUR/CHF; per l’oro e gli indici azionari più importanti del mondo.
  • 10:1 per tutte le altre materie prime e gli indici azionari secondari.
  • 5:1 per i titoli azionari.
  • 2:1 per le criptovalute, come il Bitcoin.

I trader professionisti potranno invece continuare ad utilizzare qualsiasi livello di leva finanziario offerto dal broker scelto.

In questa guida vi spiegheremo cos’è la leva finanziaria nel Forex , come funziona e come utilizzarla nel trading online per non incorrere in particolari pericoli. Partiamo proprio dalla definizione, per poi passare ad analizzarne il funzionamento, vantaggi e svantaggi, e i rischi di questo strumento.

Dopotutto tutti i trader che operano nel mercato del Forex o dei CFD dovranno per forza di cose avere a che fare con la leva finanziaria . Sapere come funziona la leva è quindi un requisito fondamentale per tutti coloro che vogliono iniziare a fare trading Forex o trading CFD.

Definizione leva finanziaria Forex ed effetto leva

Iniziamo quindi con cos’è la leva finanziaria . Essa funziona in maniera molto simile ad una leva normale. Tramite una leva possiamo infatti sollevare pesi molto maggiori rispetto al nostro. In altre parole la leva ci permette di avere una forza maggiore rispetto a quella che realmente abbiamo.

Effetto leva: cos’è?

Stessa cosa avviene con la leva finanziaria nel Forex e nel trading online . Grazie a questa possiamo muovere capitali di gran lunga superiori a quelli di cui realmente disponiamo. Giusto per farvi un esempio, grazie all’effetto leva con soli €100 possiamo arrivare a muovere anche €10.000! Sembra fantascienza, ma non lo è: vediamo quindi come viene applicata la leva finanziaria nel trading .

Come funziona la leva finanziaria nel Forex e nel trading

La leva finanziaria è una componente fondamentale del trading Forex e del trading CFD. Tramite essa possiamo andare ad investire cifre molto più grosse di quelle di cui realmente disponiamo. La leva viene espressa come questo rapporto. Per esempio 1:10 o 1:100 e così via.

Usare una leva 1:100 significa che per ogni €1 che investiamo, in realtà grazie all’effetto leva ne stiamo muovendo ben €100. Perciò, come vi avevamo detto nell’esempio precedente, con soli €100 e utilizzando una leva 1:100, siamo in grado di investire ben €10.000. La formula della leva finanziaria come abbiamo appena visto è piuttosto semplice, si tratta di una moltiplicazione.

I rapporti di leva più utilizzati dai trader professionisti sono i seguenti:

Perciò se utilizziamo una leva 1:5 significa che per ogni euro in realtà muoveremo cinque euro . Mentre se utilizziamo una leva 1:200, per via dell’effetto leva per ogni euro muoveremo ben €200. La leva finanziaria viene offerta dal broker presso cui vi siate registrati (per trading Forex o trading CFD). Per questo motivo, non è detto che possiate trovare tutte le leve elencate qui sopra. A seconda del broker possono variare le leve finanziarie disponibili.

Ricordiamo sempre che gli investitori al dettaglio hanno un limite prestabilito dalla nuova normativa ESMA, mentre i trader professionisti possono utilizzare tutte le leve finanziarie offerte dal broker .

Molto probabilmente a questo punto vi sarà sorta questa domanda: ma se con solo €1 posso muovere addirittura €200 da dove spuntano gli altri €199? Per rispondere dobbiamo introdurre il concetto di margine.

Leva finanziaria e margine

Il margine è un concetto strettamente collegato alla leva finanziaria . Per utilizzare la leva finanziaria , il vostro broker vi richiederà una piccola percentuale dell’investimento totale da depositare come “garanzia”. Questa cifra varia a seconda dei soldi che andrete ad investire, così come a seconda della leva che utilizzerete.

Questa cifra viene chiamata margine e deve essere pagata al broker quando si vuole aprire una posizione sfruttando la leva finanziaria . Per esempio, sfruttando sempre l’esempio precedente: se con €100 vogliamo utilizzare una leva 1:100 che ci permette di investire €10.000, il margine è pari all’1% (ovvero i €100 che in realtà stiamo investendo).

Nella tabella qui di seguito potete vedere i margini per le leve finanziarie più utilizzate.

Perciò se vogliamo utilizzare una leva 1:100 e muovere un capitale pari a €50.000, dovremmo pagare al broker il margine pari al 1% del capitale totale (i €50.000 ottenuti tramite la leva finanziaria ). Ovvero avremmo bisogno di €500 per poter aprire la nostra posizione di €50.000.

Rischi e vantaggi della leva finanziaria

Adesso che abbiamo capito che cos’è la leva finanziaria e come la si utilizza, dobbiamo soffermarci sui rischi e vantaggi dell’effetto leva . I vantaggi sono i primi a saltare all’occhio: grazie alla leva finanziaria possiamo investire capitali maggiori di quelli di cui disponiamo. Con soli €1.000 e una leva 1:100, possiamo investire qualcosa come €100.000.

Ovviamente i guadagni vengono calcolati proprio sulla cifra che muoviamo tramite la leva finanziaria (quindi sui €100.000) e non sul margine che in realtà paghiamo al broker per utilizzare la leva finanziaria (e farci prestare i soldi necessari ad aprire la nostra posizione). Perciò tramite la leva finanziaria possiamo amplificare i nostri guadagni. E anche di molto.

Sarebbe davvero bello se la leva finanziaria si limitasse solamente ad amplificare i guadagni. Peccato però, che l’effetto leva amplifica anche le perdite. Come vi abbiamo detto quello che conta non è il margine che noi paghiamo al broker . Bensì è la cifra che muoviamo tramite la leva finanziaria . Tutte le perdite e guadagni vengono quindi calcolati su questa cifra e non sul margine.

Ciò significa che anche piccole variazioni del valore di un asset ci permettono di portarci a casa ottimi profitti; ma allo stesso tempo, piccole variazioni nella direzione sbagliata possono bruciarci tutto il capitale che abbiamo pagato al broker (ovvero il margine). Vediamo meglio di capire la leva finanziaria e il rischio dell’effetto leva tramite un rapido esempio di trading CFD.

Leva finanziaria nel trading Forex e CFD

Immaginiamo di utilizzare una leva 1:10 per fare trading CFD. Esso ci permette di fare trading con differenti tipi di asset, tra cui:

  • titoli azionari
  • indici azionari
  • coppie di valute
  • materie prime

Noi scegliamo i titoli azionari perché secondo le nostre analisi il titolo azionario della società X è destinato a salire nelle prossime giornate. Il valore attuale del titolo azionario della società X è pari a €3,00. Mettiamo di voler comprare 1000 azioni della società X.

Nel classico mercato azionario, per comprare 1000 azioni della società X, dovremmo sborsare ben €3000 ( prezzo singola azione moltiplicato per quantità di azioni che vogliamo comprare). Se il prezzo delle azioni aumenta e raggiunge i €3,30, avremmo un guadagno pari a €300, dato che se rivendessimo adesso le azioni incasseremmo ben €3300 (e ne avevamo spesi €3000 per comprarli: quindi la differenza è pari al nostro guadagno).

Vediamo cosa succede se invece utilizziamo il trading CFD e quindi la leva finanziaria . Se scegliamo la leva 1:10, dobbiamo pagare un margine pari al 10% della nostra posizione (ovvero la cifra totale che andremo a muovere con la leva finanziaria ). Comprare 1000 azioni della società X equivale a sborsare €3000: ma tramite la leva finanziaria , possiamo pagare come margine €300 al nostro broker , e muovere un capitale di €3000.

Anche in questo caso, se il valore aumenta fino a €3,30 per azione , otterremmo sempre €300 euro di guadagno. Abbiamo quindi ottenuto un ritorno pari al 100% del nostro investimento, quando con il mercato azionario avremmo ottenuto un ritorno pari al 10%.

La differenza è la seguente:

  • nel mercato azionario, abbiamo dovuto investire €3000 per aprire la nostra posizione di 1000 azioni della società X;
  • nel mercato CFD, abbiamo dovuto investire €300 (il margine) per aprire la nostra posizione di 1000 azioni della società X

Ricordatevi però che la leva finanziaria amplifica anche le perdite. Se il prezzo fosse sceso di 30 centesimi anziché salire, avremmo perso €300. Nel caso del mercato azionario, equivale a solo il 10% del nostro investimenti iniziale (che era di €3000). Ma nel caso del trading CFD, equivale al 100% del nostro investimento (€300): avremmo quindi perso tutto il nostro capitale.

Trading con leva finanziaria: broker che offrono migliore leva finanziaria

Se avete intenzione di usare la leva nel trading online , adesso siete a conoscenza dei suoi vantaggi, così come dei suoi rischi. La leva finanziaria può risultare un ottimo alleato per qualsiasi trader, a patto che la si usi senza esagerare. Se per esempio avete solo €1000 sul vostro account di trading , e scegliete una leva 1:200 andando a muovere €200.000 per investire su un certo asset, il rischio che correrete è altissimo.

Effetto leva su eToro

La leva finanziaria che usate deve essere sempre rapportata al vostro capitale disponibile. Per questo è importante scegliere un broker che offra differenti leve finanziarie, per essere certi di trovare quella adeguata alla propria situazione.

Il broker CFD eToro, broker leader nel settore del social trading , offre leve flessibili e vantaggiose per i propri clienti. Il social trading è un nuovo modo di fare trading online , dove è possibile seguire e copiare in automatico le operazioni di altri trader (anche di professionisti del settore).

Per quanto riguarda la l’effetto leva offerto dal broker eToro per il trading CFD con leva sulla propria piattaforma:

  • Coppie di valute: Leva minima 1:2 / Leva massima 1:400
  • Materie prime: Leva minima 1:2 / Leva massima 1:100
  • Indici azionari: Leva minima 1:2 / Leva massima 1:100
  • Titoli azionari : Leva minima 1:1 / Leva massima 1:5

Effetto leva su Plus500

Un altro broker CFD molto conosciuto è Plus500, uno dei primi broker ad aver aperto i battenti online. È stato uno dei primi broker CFD ad offrire fin dall’inizio un account demo gratuito per tutti i suoi clienti e per tutti coloro che volevano provare la piattaforma di trading Plus500 senza però aprire un account reale.

Si tratta di un broker regolamentato dalla CySec, dalla FCA britannica e anche dalla ASIC australiana. Il broker Plus500 offre una piattaforma di trading completamente web-based (non dovrete quindi scaricare nulla sul vostro computer), ed anche un account demo gratuito per fare pratica.

Guida ai CFD

Le nostre guide sul trading CFD:

Se sei un trader retail i limiti imposti dall’ESMA sono i seguenti: 30:1 per le coppie di valute principali, ovvero quelle che comprendono il dollaro americano, come per esempio EUR/USD o GBP/USD. 20:1 per per le coppie di valute secondarie, ossia quelle che non comprendono il dollaro, come per esempio EUR/CHF; per l’oro e gli indici azionari più importanti del mondo. 10:1 per tutte le altre materie prime e gli indici azionari secondari. 5:1 per i titoli azionari. 2:1 per le criptovalute, come il Bitcoin.

I trader professionisti possono operare con una leva più alta, la massima offerta dal broker.

La leva finanziaria è un’arma a doppio taglio, infatti non solo i guadagni ma anche le perdite aumentano. Cerca di tenere in considerazione questo fattore quando investi.

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Cos’è la leva finanziaria? Guida completa

4 Giugno 2020 – 14:00

4 Giugno 2020 – 14:44

Cos’è la leva finanziaria e come funziona? Ecco una guida completa con i rischi e le opportunità derivanti dall’utilizzo di questo strumento

La leva finanziaria è uno strumento fondamentale nel trading, dal momento che consente di esporsi al mercato per un certo quantitativo di denaro pur non essendo in possesso dell’intera somma sul proprio conto.

In sostanza, chi fa uso della Leva finanziaria utilizza del denaro in prestito dall’intermediario (broker o banca) per aprire una o più posizioni sul mercato, a fronte di un più piccolo investimento. In questo modo si possono generare maggiori profitti, ma conseguentemente anche maggiori perdite.

L’Ufficio studi di Money.it presenta di seguito tutte le informazioni sulla leva finanziaria in una guida completa che spiega cos’è, come funziona, quali sono i vantaggi e i rischi dell’utilizzare il meccanismo della leva nella propria operatività.

Leva finanziaria: sommario

Leva finanziaria: cos’è e come funziona

La Leva finanziaria, in inglese «Leverage», è un meccanismo che consente al trader di esporsi su un particolare mercato per un certo quantitativo di denaro, pur non possedendo l’intera somma sul proprio conto di trading. Con questo strumento è possibile investire una cifra che può essere n. volte superiore all’effettivo esborso dell’operatore.

Gli operatori utilizzano la leva per amplificare la loro esposizione ai vari mercati. Questo consente loro di mantenere più liquidità in portafoglio da dedicare ad altri investimenti. È possibile utilizzare la leva sulla maggior parte dei mercati, come le azioni, il Forex, le materie prime, gli indici, i bond, gli ETP e i certificati.

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Dal punto di vista regolatorio l’ESMA, European Securities and Markets Authority, il 27 marzo 2020 ha imposto nuove regole relativamente all’uso della Leva finanziaria nel trading online, in particolare sui CFD. Queste nuove misure sono state varate per salvaguardare gli operatori retail dal subire perdite eccessive.

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Leva finanziaria: un esempio

Tramite la leva finanziaria, ad esempio, si possono investire anche solo 100 euro, ma aprire una posizione che ne vale anche più di 1.000. La differenza la mette l’intermediario (broker o banca).

L’eventuale profitto derivante dall’operazione, così come l’eventuale perdita, viene calcolata sul controvalore movimentato, ossia 1.000 euro.

Si intuisce quindi che tramite la Leva finanziaria, il profitto che si può registrare in una determinata operazione di compravendita è di gran lunga superiore rispetto al profitto che registrabile con i soli 100 euro di investimento iniziale.

L’utilizzo della Leva finanziaria è concesso dagli intermediari (broker o banca) a fronte di un margine di garanzia della posizione sul proprio conto, calcolato in percentuale sul valore della posizione aperta.

Dal punto di vista matematico la Leva finanziaria si può esprimere con la seguente formula:

Leva finanziaria= Capitale investito/Capitale proprio

Non resta che comprendere quindi cosa è il Margine e la sua stretta relazione con la Leva finanziaria.

Leva e margine: la differenza

Per consentire agli operatori meno capitalizzati di utilizzare la Leva finanziaria, gli intermediari offrono la possibilità di operare «a margine», ossia fissano una percentuale del controvalore dell’operazione che verrà trattenuta dal conto di trading e, se necessario o richiesto dall’intermediario, integrata o diminuita secondo esigenze.

Il margine è quindi una garanzia collaterale che l’operatore consegna al broker per poter usufruire del prestito del capitale addizionale necessario all’apertura di un’operazione. Una volta che la posizione viene chiusa il margine viene reintegrato, ossia restituito. Dunque il margine non esprime un costo per il trader.

Il margine richiesto per poter utilizzare la Leva finanziaria cambia da intermediario a intermediario, da sottostante a sottostante. È quindi vivamente consigliato, prima di intraprendere qualsiasi operazione di informarsi sulla politica del proprio intermediario sull’utilizzo della Leva.

È importante tenere a mente che Leva e margine sono correlati in maniera inversa: tanto più è alta la Leva tanto minore è il margine richiesto dall’intermediario.

Un esempio chiarirà più facilmente quanto finora argomentato. Ipotizzando di aprire un conto di trading e depositarvi 1.000 Euro, nel caso di una Leva finanziaria pari a 20 (1:20), il margine richiesto dal broker sarà del 5%, mentre il controvalore massimo dell’operazione è pari a 20.000 Euro.

Se la direzione ipotizzata durante la fase di analisi dell’operazione si rivela effettivamente corretta, non vi è alcun problema. Ma se la direzione auspicata si rivela infine errata si potrebbe incorrere in una Margin Call: l’intermediario liquiderà la posizione per cercare di garantire che non si perda più denaro di quanto disponibile sul proprio conto.

Infine, ciascun intermediario definisce la leva finanziaria consentita sulla base dei limiti di legge stabiliti dall’istituzione che regola i mercati e gli strumenti finanziari a livello europeo, ossia l’ESMA (European Securities and Markets Authority).

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